資産運用としてFXは適しているのか？FXのメリット・デメリットから運用方針まで徹底解説！初心者でもはじめられる！

FXは資産運用の方法の1つとして知られています。

FXは 少額から取引が始められ、大きな利益も狙えるため資産運用の中でもおすすめの方法の1つです。

しかしちゃんと仕組みを理解しないと、大きな損失が発生してしまうリスクもあるため注意が必要です。

損失を抑えて取引を行うコツもあるため、 FXの取引のコツを理解して取引を行えば、リスクを抑えて利益を狙えます。

本記事では、 FXでの資産運用の方法や注意点と取引の仕組みやコツについて紹介してきます。

資産運用とは

資産運用とは 自身の資金を何らかの方法で増やす方法です。

資産運用の方法は以下の方法などが一般的です。

FXで資産運用できるのか？

FXとは

FXとは、 円やドルなどの2か国間の通貨を売買して利益を狙う投資方法です。

FXで発生する損益には以下の2つがあります。

各国の通貨の価格は常に変動しているため、 売買するタイミングによって損益が発生します。

価格変動によって発生する損益を為替差益と呼んだりもします。

また2か国間の通貨の 金利差によって発生する損益とは、スワップポイントです。

スワップポイントは日を跨いでポジションを保有しているだけで基本的に毎日獲得できます。

FXの「為替レート」とは

為替レートとは円やドルなどの2か国間の通貨の取引価格です。

為替レートは 一定ではなく常に変動する特徴があるため、FXで取引を行うのであれば常に把握するのが重要になります。

為替レートが変動する原因には以下の要因が挙げられます。

特に経済指標などの 経済に直接関係するニュースの発表時は、為替レートが大きく変動するため、注意が必要です。

FXのレバレッジ

レバレッジとは？

レバレッジとは、 トレーダーの資金を担保にすることで、資金以上の取引を行える手法です。

レバレッジにはかけられる倍率が設定されており、高い倍率をかけるほど少額から大きなポジションを保有できるようになります。

高い倍率のレバレッジをかけると、 少額の資金で大きなポジションが保有できます。

しかし、高い倍率のレバレッジをかけて大きなポジションを保有した取引では、 大きな損失が発生することもあるので注意が必要です。

国内FX業者ではトレーダーが大きな損失を発生するリスクを抑えるために、レバレッジの倍率を最大25倍に規制されています。

3倍以下のレバレッジで慣れるのがおすすめ

FX初心者がレバレッジを活用して取引を行うのであれば、 3倍以下の低い倍率で取引を行うのがおすすめです。

高い倍率での取引は1度の取引で大きな損失を発生させるリスクの高い取引になります。

大きな損失を発生させてしまうと、取引の継続ができなくなってしまうリスクもあるため注意が必要です。

そのため3倍以下の 低い倍率のレバレッジで、大きな損失が発生するリスクを抑えるのがおすすめです。

FXで資産運用するメリット

レバレッジを活用することで少額から投資ができる

レバレッジを活用することで少額から取引を行えるため、 初期費用を抑えて資産運用が行えます。

国内FX会社であれば最大25倍までのレバレッジを設定し取引が行えるため、少額からでも大きなポジションを保有できるのが特徴です。

仮に初期費用が10万円までしか用意ができなくても、最大レバレッジの25倍をかけて取引を行うと250万円までの取引が行えます。

レバレッジを活用した取引では、 かけた倍率によって獲得できる利益も大きくなるのが特徴です。

例えばレバレッジ1倍で2万円の利益が発生した場合、25倍のレバレッジをかけていれば50万円の利益が発生します。

このようにレバレッジを活用した取引では少額から取引が行えるだけでなく大きな利益を狙えるのが特徴です。

為替レートが下がっていても利益を出せる

FXは他の投資方法とは異なり、 為替レートが下がっている時期でも関係なく、利益を出せるといった特徴があります。

なぜならFXは買いの注文からだけでなく売りの注文から取引を開始できる特徴があるためです。

売りの注文から取引が開始できることで、 通貨の自由な売買が行えます。

そのため、為替レートが下がっている時期でも利益を出していけます。

株式投資などの他の投資方法では買いの注文からしか取引が開始できません。

そのため、景気の低迷が影響するため、レートが下がっている時期では利益を出し辛くなるのが特徴です。

スワップポイント (金利) による利益を望める

スワップポイントと呼ばれる2か国間の金利差によって利益を狙えます。

スワップポイントで利益を狙うには、 低い金利の国の通貨を売り高い金利の通貨を買うのが基本です。

スワップポイントは保有ポジションが日を跨いだタイミングで獲得できるます。

そのため、 ポジションを継続的に保有するだけで、スワップポイントも継続して獲得できます。

平日ならほぼ24時間取引可能

FXの市場は世界中に存在するため 平日ならばほぼ24時間どの時間帯でも取引が行えます。

取引コストを抑えられる

外貨預金に比べ 取引の際の取引コストを抑えられるのが特徴です。

取り扱う通貨によって抑えられるコストに幅はありますが、 基本的に取引コストを10分の1以上抑えられます。

FXで資産運用するデメリット

レバレッジを高くするとリスクも高くなる

レバレッジは活用することで少額から大きな取引を行えるのが特徴です。

しかし 大きな取引には大きな損失が発生するリスクが存在するため、注意が必要です。

大きな損失が発生するリスクはレバレッジの倍率に比例するため、 レバレッジの倍率が高くなればなるほど損失が発生するリスクも高くなります。

寝ている間に相場が大きく変動する場合もある

FXには為替変動リスクと呼ばれる相場の変動により損失が発生する場合も存在します。

相場の価格は一定ではなく、24時間常に変動を繰り返す特徴があるため、 取引を行う上で避けられないリスクです。

相場の変動は世界各国のニュースに影響を受けるため、 寝ている間に相場の急変動が発生する可能性もあるため注意が必要です。

慣れるまでに時間がかかる

FXで利益を狙うには、最低でも 注文方法や相場が変動する要因について学ぶ必要があります。

特に相場の変動については時間帯ごとに取引に参加するトレーダーの構成が変わるため、 時間帯ごとの相場の変動について理解する必要があります。

そのためFXの取引に慣れるまでには時間がかかるデメリットがあります。

FXにおける2つの資産運用方法

短期運用

FXにおける短期運用は 数秒～数分間などの短い期間で取引を行うことを指します。

基本的に短い期間での取引では獲得できる利益が小さくなります。

そのため、 何度もコツコツと利益を積み上げることが重要です。

また短い期間での取引は大きな損失が発生するリスクも小さくなるため、ロスカットが発生するリスクも小さくなるのが特徴です。

長期運用

FXにおける長期運用には継続的にポジションを保有することで、獲得できるスワップポイントで利益を狙うのも方法を指します。

スワップポイントは保有ポジションが日を跨ぐことで獲得できるため、 継続的にポジションを保有し続けることで、毎日スワップポイントを獲得できます。

ポジションを保有しているだけのため、 常に取引画面を確認する必要がありません。

サラリーマンなど忙しいトレーダーでも簡単に行えおすすめです。

FXで短期的な資産運用をする方法と注意点

あらかじめ取引ルールを決めておく

短期運用の場合は短い期間での取引を繰り返して利益を積み上げるため、あらかじめ損切りや利確について 取引ルールを決めておくことでスムーズに取引が行えます。

エントリーポイント

取引を行う前にあらかじめエントリーポイントを決めておくのが重要です。

エントリーポイントとは取引を行うタイミングです。

事前にどのような為替レートでエントリーを行うか決めておくことで、 冷静な判断で取引が行えます。

エントリーポイントを決めずに取引を行ってしまうと、ギャンブルと変わらず損失が発生するリスクが高くなるので注意が必要です。

決済する基準

決済する基準に関して決めておくのも重要です。

利確と損切りの基準を明確に決めておくことで、 感情に左右されない機械的な取引が行えます。

機械的な取引を行うことで 発生する損失を最小限にし獲得できる利益を最大限増やせます。

ポジションを保有する時間

数秒～数分間などの 短い期間でポジションを保有するのがおすすめです。

短い期間でポジションを保有することで効率よく取引が行えるため利益を積み重ねられます。

また損失が発生しても、 早めに損切りが行えるため最小限の損失で抑えられます。

短期運用におすすめの通貨ペア

短期運用でおすすめの通貨ペアはドル/円やユーロ/円です。

ドルやユーロなどはメジャー通貨と呼ばれており、 市場での流通量が非常に多く比較的安定した値動きをします。

そのためドル / 円やユーロ / 円などのメジャー通貨ペアで取引を行うことで、 安定した為替レートで取引が行え為替変動のリスクを抑えて利益を狙えます。

各FX会社のスプレッド比較表

スプレッドは取引コストに影響するため、狭いスプレッドを提供しているFX会社を選択することで取引ごとの取引コストを抑えられます。

短期運用では短い期間で何度も取引を繰り返すため スプレッドが狭いFX会社を選択するのがおすすめです。

主要な国内FX会社のスプレッドは以下の通りです。

FXで長期的な資産運用をする方法と注意点

スワップポイントでコツコツ利益を得る

長期的な資産運用には、継続的にポジションを保有しスワップポイントで利益を得る方法があります。

スワップポイントとは 2か国間の通貨の金利差によって獲得できる利益です。

スワップポイントはポジションを保有した状態で日を跨ぐことで獲得できるため、 継続的にポジションを保有しているだけで毎日安定した利益を獲得できます。

スワップポイントで利益を獲得するには、低い金利の通貨を売り高い金利の通貨を買う必要があります。

主要な通貨の金利は以下の通りです。

為替差益で利益を狙う

ポジションを長期保有し為替差益で利益を狙う方法もあります。

為替差益とは相場の変動によって発生した 通貨の買値と売値の差額によって獲得できる利益です。

相場は常に変動しているため、ポジションを長期で保有することで為替差益によって大きな利益を狙えます。

また月によっても相場の価格は変動するので注意が必要です。

以下の表は2019年1月～12月のポンド/円の為替レートです。

長期運用の注意点

政策金利を定期的にチェックする

スワップポイントを目当てに長期運用を行う場合は、各国の政策金利を定期的にチェックする必要があります。

各国の政策金利は景気によって 定期的に見直され、変動する特徴があります。

政策金利の見直しが行われ、金利が変更されると獲得できるスワップポイントに影響が出ます。

そのため、 保有ポジションの通貨の政策金利は定期的にチェックするのが重要です。

日頃から政治や経済のニュースをチェックする

為替差益を目的にポジションを保有している場合は、各国の経済ニュースを日頃からチェックする必要があります。

以下の要因などが相場の急変動を引き起こす原因です。

日頃から各国の経済などのニュースをチェックしておかなければ、 相場の急変動を引き起こす要因を見過ごしてしまい、大きな損失を発生させるリスクがあります。

そのため日頃から各国の経済などのニュースをチェックし、 相場の急変動に対応できる準備をしておくのが重要になります。

各FX会社のスワップポイント比較表

スワップポイントを目的に長期運用を行うのであれば、マイナー通貨ペアのポジションを保有するのがおすすめです。

マイナー通貨にはトルコリラや南アフリカランドなどの金利が高い通貨が多く含まれています。

マイナー通貨ペアでポジションを保有することで、多くのスワップポイントを獲得できます。

以下の表は各FX会社のマイナー通貨ペアで獲得できるスワップポイントです。

FXで資産運用をする初心者におすすめの通貨ペア

FX初心者が資産運用を目的に取引を行うのであれば、ドル/円の通貨ペアで取引を行うのがおすすめです。

米ドルには以下の特徴があります。

米ドルはメジャー通貨とも呼ばれ 市場での取引量が多く流動性がとても高く、比較的安定した相場の動きを見せることが特徴です。

そのため、FX初心者でもリスクを抑えた取引が行えます。

コロナ時代の資産運用 FXへの影響は

コロナによって自宅でテレワークを行うサラリーマンなどが増えたことにより、 デイトレードを行うトレーダーが増えました。

またコロナによって減ってしまった収入を補うために、新たにFXを始めるトレーダーも増えてきており、 FXの市場は活発になったと言われています。

しかし市場が活発になった一方で、コロナによる相場への影響がいつまた襲ってくるかが分からないため、 相場の不安定さが危惧されています。

FXの資産運用に関するまとめ

今回は、FXで資産運用を行う際の方法や注意点について紹介しました。

FXで資産運用を行うには短期運用と長期運用の2つの方法で、取引を行い利益を狙っていきます。

どちらの運用方法でも、 メジャー通貨を使って取引を行うことで、安定した利益を獲得するコツになるためおすすめです。

また取引ルールを決めたり、低いレバレッジで取引を行ったりするのも損失を発生させるリスクを抑えるコツになります。

利益を獲得するためのコツと損失を抑えるためのコツの両方を理解し活用することが、FXで資産運用を行う上で重要です。